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吴晓波频道发布《新中产资产配置报告》, 推基金组合服务

穆华 来源:21世纪商业评论 2017-12-06
在资产泡沫和财富缩水压力下,寻求优质资产,获得稳健投资收益,成为新中产群体的共同诉求。

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12月5日,吴晓波频道联合功夫财经在上海发布《2017新中产资产配置报告》(以下简称《报告》)。该报告通过调研结果,将新中产定义为家庭年收入在20-300万元人民币,可投资资产在10-100万元人民币的人群。

报告显示,新中产的年龄阶段主要集中在31到45岁之间,其中70%拥有本科以上学历,超过两成拥有硕士及以上学历,职业分布在金融、服务、工业制造、建筑房地产等职业。该类人群的特点是,已有一定的工作年限,积累一定财产,多数组建家庭,具有抚养子女和父母的生活经济压力,同时具有相对深入的判断力和思考力,掌握理财知识的意愿较高,相对上一代及其他教育水平人群,对其进行财商提升的教育成本较低。

在调研中,超过七成的新中产群体投资股票,近一半的新中产选择投资基金。报告显示,随着投资时长机构化和专业化时代的到来,基金在新中产群体中逐渐成为新兴的最普遍投资类型,增长速度快、发展潜力大。 

然而,在波动的市场中,真正赚钱的投资者占比很小。《报告》显示,高达68.8%的新中产投资收益很少或忽略不计,59.2%的新中产认为,亏损原因在于投资方面的知识经验太少。此外,85.8%的新中产表示没有充足时间来打理投资。

在资产泡沫和财富缩水压力下,寻求优质资产,获得稳健投资收益,成为新中产群体的共同诉求。但资产配置不是简单的分散投资,而是一种专业性、策略性投资方式,需要依靠专业投资机构实现财富增值。吴晓波在演讲中表示:“跟长期性、专业性的机构和伙伴合作,托付给专业的人来做,这是一个人生的规划问题。”

在《报告》发布现场,基金组合服务公司薛掌柜创始人薛峰介绍了该公司的相关产品,他表示,薛掌柜是国内首家基金组合研究院,成立于2006年,10年来专注于基金组合策略的研究实战。该产品有两项特点:一是在过去十年中,取得了平均年化收益率11.3%的业绩,其二,薛掌柜具有“不打超额收益,不收任何服务费”的模式,即如预期收益率为8%,公司只会针对超额部分收取20%的服务费。

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