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稳健与创新兼具,春新资产开启2021年新篇章

来源:21世纪商业评论 2021-02-03

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近日,上海春新资产管理有限公司(下文简称“春新资产”)总裁何贝娜女士,接受了来自陆家嘴杂志记者的专访。在和记者的交流中,何贝娜分享了春新资产的发展现状和对未来的展望,以及她本人对于金融市场的独到见解。

成立至今三年多,春新资产已走过初创积累期,正在渐入佳境。何贝娜作为拥有近二十年银行从业经历、复合型成熟管理经验的资深金融业专家,带领着具备银行、券商等专业金融机构职业背景的精英团队,为客户屡创佳绩,赢得了行业内外越来越多的关注与信任。

春新资产在发展的道路上并不急于求成。公司成立时间并不长,一路走来却一直贯彻稳扎稳打、认真负责的作风:不盲从跟风、做到事前、事中、事后全流程整体性风控,从客户需求出发配置安全可信的投资产品。从春新资产的团队搭建、风控管理、产品布局等多个方面,都能体现出这种奇妙有趣而又令人倍感亲切及信赖的融合特质:稳健却不迟钝、敏锐却不冒进、成熟却常葆初心热忱。

何贝娜特别提到:“作为资金管理者,我们首先是考虑最新的市场与需求变化、预防潜在的风险;其次,源于团队成员的过往职业背景,我们整体的风控偏好是较为严谨的;再加上我们的主要股东是做实业出身,就更加加强了不能让客户承担风险的理念。严谨的风控意识和工作习惯,就像融入在了团队的血液里,我们会用自己的专业能力,尽最大的努力来保障客户的资金安全与稳定收益。”

春新资产的业务布局没有走野蛮生长的路线。资金规模不算很大、产品类型在精不在多、服务客户细致而深入,这些都印证了春新资产的专业专注和审慎严谨;另一方面,在遵从法规、规范持牌、风险可控的前提下,公司团队也始终保持着及时调整策略、积极拓展市场的创新精神,尽可能为客户延展投资收益空间,这也正彰显了团队活力与真诚兼备的进取锐气。

匠心甄选 专业致胜

目前,基于市场环境和客户需求,以及公司追求严谨负责的管理理念,春新资产运营的主要投资产品为FOF(一揽子基金)私募证券投资基金。由春新资产负责搭建项目配置、国泰君安证券股份有限公司负责资金托管,托管时间为自成立之日起的往后十年;基金的投入封闭期短,每季度开放;最重要的,投资策略为“股票+期权+管理期货”的黄金抗风险组合。这个投资组合,能够在当前金融市场下,几乎最大程度的平滑波动、分散风险,从而保障客户长期收益的稳定性。

谈及迄今为止春新资产所推出的投资产品背后的筛选方法与经验积累,何贝娜也不吝相授。春新资产选择私募投资产品的过程,有着严密的商业逻辑与合理高效的筛选步骤。

首先,通过大数据的方式,从几千家基金中,选出近五年业绩优良、数据可信,且符合公司风险偏好与投资方向的股票、期权、期货等产品。

第二步,在剩余十几家里,再通过双向尽调的方式,进一步确认目标基金团队的人员背景、资源品质,提前预判并控制风险。

最后,剩余大约五六家,春新资产才会去通过基于行业法规与自身积累的资源优势,去争取投资份额,让客户拥有参与标的项目的投资机会。同时,还需结合春新资产自有客群的真实诉求。

如上整个过程大约需要三个多月时间,这也充分体现了春新资产是一家着眼于市场现状、为客户认真负责的,有实力、可信赖的机构。按照以上方法筛选下来的投资产品组成的FOF组合,在原则上抗风险能力是最强的。

此外,春新资产仍会遵循市场的实时变化、并依据在国泰君安的备案,按季度去做仓位调整。调整前后,业务团队都会及时与客户进行沟通,让客户对其所投金额的动向有更清楚及时的了解。动态调仓也正是FOF的一大优势,会为机构确保客户收益稳健,再多加一重保障,也让客户有机会获得更为个性化的投资服务。

保持自我优化 逆袭更知实力

资本市场的变化往往令人难以预料。在日新月异、竞争激烈的市场环境中,如何长期屹立潮头而不倒?这是很多机构面临的课题。春新资产也从如下几个方面入手,尽力保持自身优势,不断强化团队的竞争力。

一、公司内部建立扁平化的管理体系。春新资产的客户经理、营销职能等非高管层级的工作人员,也可以直接参与到公司政策的调整过程中的。一线业务人员的重度参与,会让公司更敏捷地把握客户诉求与市场动向,从而制定出更符合客户感受、紧扣市场脉搏的工作方案。

二、结合体制内外不同环境的管理文化优势,以及公司现阶段发展需求,形成兼具流程规范化、沟通透明化、高效协作、灵活应变等利好特点的工作理念。

三、始终坚持严格并独立的风控管理办法不动摇,以确保客户资金安全为首要任务,并不断帮助客户更新对资本市场、投资策略的了解。

实践也验证了春新资产这一系列的产品和管理策略,都是是切实有效的。

2020年,在疫情冲击社会经济等外部压力为主的多重挑战之下,春新资产仍然克服了诸多困难,成功的夯实了业务基础、树立了行业口碑,各项数据都呈现了稳健的发展势头;并且,按照目前已掌握的数据进行预判,在2021年,类似的积极局面仍将持续。

于困境中创造佳绩实属不易,更难能可贵的是在此时保持谦逊与自省。何贝娜用“不易、不错、不足”三个词概括了春新资产刚刚经历过的2020年,也让人更加钦佩其团队坚韧、强劲、清醒的职业精神。

新年策略调整 打造更好体验

2021年的新浪潮已经向我们奔涌而来,在希望中也仍充满考验。对此,春新资产也及时提出了业务布局的最新调整策略,总体来说为三大方向:第一,产品线会更丰富;第二,项目执行会更注重落地;第三,高层决策将更快速果决。

展开来说,具体策略为:

第一,针对产品线。

首先,春新资产在2021年主打产品的定位,仍将聚焦于私募FOF,以确保尽可能的为客户缓释风险;降低起购门槛与投资压力,也最大程度的保障客户的绝对收益。

其次,2021年春新资产的产品线将会细分为三个层次,无论企业或个人用户,是否有投资理财经验,春新资产都会根据不同客户的诉求,制定出细分的产品与服务,并不断进行优化,提升客户体验。

第二,针对项目执行。

春新资产的精英背景员工,会在新的一年里,更加“接地气”的去落实工作方案,强化实践,进一步规范并监管所有操作环节,提升个人执行力、拓宽业务范围。

第三,针对高层决策。

高层管理领导会在基于可靠数据等有理有据的信息预判基础之上,加快决策速度,更加“稳准狠”的抓住市场变化趋势;在尽量规避金融风险的同时,也第一时间去争取更多市场中的主动权。

展望2021 值得期待

崭新的2021年已经到来。新的一年,国内外资本市场会有哪些变化趋势?何贝娜也分享了自己的观察和思考。

首先,从中国当今的发展需求来看,肯定要拥抱国际化。目前受到全球新冠疫情仍未消散的客观影响,中国作为抗疫效果最好、政治经济稳定、制造业较为完备的大国,已经吸引了众多境内外资金的加持,形成了相对火热的二级市场现状。

其次,中国内部的经济动能已经在克服了大范围疫情之后,强劲复苏。2020年在经济停摆近半年的情况下,尚能保持住包含季度性下滑的总体平稳态势;疫苗已经开始普及的2021年,同时也伴随着资本市场各项制度的可预见性完善,中国经济一定会重回欣欣向荣的局面。

总结来说,何贝娜认为:无论基于国内外政治社会环境、还是我国内部资本市场变化刚需,主观和客观的因素,都会推动我国金融行业在2021年总体处于稳中有序、良性发展的态势。

2021年的第一个月已经结束,农历辛丑牛年也将正式开启。新年展卷,翻过首章,春新资产已饱蘸笔墨写下了精彩的前言,只等故事发展至新的高潮,更添华彩。正如公司的名字一样,“春新”,像在春天萌发的新鲜事物,承接了上一年冬天积蓄的能量,又开启了新一年蓬勃生长的序幕。

这也恰似当下我们大多数人所面临的生活。坚守到了后疫情时代、新的春天即将到来。春新资产与很多普通投资人一样,都期盼能在新的一年,坚实有力地向前迈进,发掘更丰富的财富增值可能性,共续新篇章,未来仍可期。

(何贝娜,现任春新资产总裁,工商管理涉外会计专业,深耕于国内知名银行近二十年,有着总、分、支不同管理层级的工作经验。曾获得上海市市级荣誉,在对公营销、运营服务、风险管理、零售推进等多维度业务管理有着不错的成就;在战略规划、管理协调,营销推进等方面拥有独到的见解。)

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